종합소득세 계산기 · 5월에 얼마 낼까
5월에 얼마 나올지 미리 봅니다. 매출과 경비만 넣으면 소득금액부터 지방소득세까지 한 줄씩 계산해 보여주고, 매달 얼마씩 떼어 두면 되는지도 알려 드립니다.
소득공제
5월에 낼 세금3,074,500원
매달 256,208원씩 따로 떼어 두면 5월에 놀라지 않습니다.
| 매출 | 80,000,000 | |
| − 필요경비 | 48,000,000 | 매출의 60.0% |
| = 소득금액 | 32,000,000 | 여기부터가 세금 계산 대상 |
| − 소득공제 | 4,500,000 | 부양가족 1명 포함 |
| = 과세표준 | 27,500,000 | 15% 구간 |
| 산출세액 | 2,865,000 | 과세표준 × 15% − 누진공제 1,260,000 |
| − 세액공제 | 70,000 | |
| 소득세 | 2,795,000 | |
| + 지방소득세 | 279,500 | 소득세의 10% |
| 합계 | 3,074,500 | 소득 대비 9.6% |
세율 구간 보기
| 1,400만원 이하 | 6% | 누진공제 0 |
| 1,400만원 ~ 5,000만원 | 15% | 누진공제 1,260,000 |
| 5,000만원 ~ 8,800만원 | 24% | 누진공제 5,760,000 |
| 8,800만원 ~ 15,000만원 | 35% | 누진공제 15,440,000 |
| 15,000만원 ~ 30,000만원 | 38% | 누진공제 19,940,000 |
| 30,000만원 ~ 50,000만원 | 40% | 누진공제 25,940,000 |
| 50,000만원 ~ 100,000만원 | 42% | 누진공제 35,940,000 |
| 100,000만원 초과 | 45% | 누진공제 65,940,000 |
2026년 2월 기준 세율입니다. 중간예납으로 11월에 미리 낸 금액이 있으면 5월에는 그만큼 덜 냅니다.
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자주 묻는 질문
- 종합소득세는 언제 내나요?
- 매년 5월 1일부터 31일까지 지난해 소득을 신고하고 냅니다. 수입금액이 큰 성실신고확인 대상자는 6월 30일까지입니다. 11월에는 중간예납으로 지난 5월에 낸 세금의 절반을 미리 냅니다.
- 필요경비에 뭘 넣을 수 있나요?
- 사업과 관련해 실제로 쓴 돈이면 넣을 수 있습니다. 재료비, 인건비, 임대료, 광고비, 차량 유지비, 통신비 등입니다. 다만 증빙(세금계산서·카드전표·현금영수증)이 있어야 인정됩니다. 장부를 안 쓰면 업종별 경비율로 추계할 수 있지만 세금이 더 나오는 경우가 많습니다.
- 왜 단순경비율을 자동으로 안 넣어 주나요?
- 업종코드가 수백 개고 코드마다 비율이 다릅니다. 잘못 고르면 세금이 몇백만 원 어긋납니다. 틀린 값을 자동으로 채워 넣는 것보다 직접 확인해서 넣으시는 편이 안전합니다. 홈택스에서 내 업종코드의 경비율을 확인할 수 있습니다.
- 지방소득세는 따로 내나요?
- 소득세의 10%가 별도로 붙습니다. 홈택스에서 종합소득세를 신고하면 지방소득세도 함께 신고되지만, 납부는 위택스에서 따로 해야 하는 경우가 있습니다. 이 계산기는 합계에 포함해 보여줍니다.
- 세금을 줄이는 방법이 있나요?
- 증빙을 빠짐없이 챙기는 게 가장 큽니다. 그 외에 노란우산공제, 연금계좌 세액공제, 소규모 사업자 감면 등이 있습니다. 다만 절세는 사업 구조에 따라 달라서 세무사와 상의하시는 편이 낫습니다.
대략을 잡아 주는 도구이지 신고서가 아닙니다. 단순경비율·기준경비율은 업종코드마다 달라 자동으로 적용하지 않았으니 경비는 실제 금액을 넣으세요. 실제 신고는 홈택스나 세무사를 거치셔야 합니다.